PortfolioWise 投資ブログの「投資ガイド」カテゴリ記事 40 本。NISA・インデックス投資・分散投資に役立つ実践的な内容を公開日順に掲載。
投資初心者向け。SNSで話題の「NISA貧乏」を避ける、無理のない積立額の決め方3ステップを解説。クレカ積立は還元率0.5%〜3.0%の幅がありますが、年会費33,000円を差し引くと実質の得は逆転することも。
投資初心者向け。2026年8月、後期高齢者医療制度(75歳以上)の改正で確定申告なしの配当・売却益も保険料算定に算入へ。NISA口座は対象外である理由と、年収280万円モデル世帯の試算(窓口負担1割→2割、保険料12万円→17万円)を解説。
積立に配当の入金通知は来ませんが、ファンド内部では毎年自動的に再投資されています。2026年8月の決算シーズン、決算日に何がどうなるかを実測の配当利回りと金額で確認します。
外国人投資家がインド株を2026年7月に約3,300億円買い越し、5カ月ぶりの流入超過へ転換。オルカンは新興国も投資対象に含む「オール・カントリー」型です。検証可能な数値だけで関係を確認します。
金融庁調査でNISA口座数は2025年12月末に2,821万口座、開設できる人の4人に1人が保有。複数統計では2割程度が投資実績なしとの推計も。開設だけで止まる人が今週やることを解説。
2026年2月、オルカンの純資産がS&P500を初めて逆転。高値づかみが不安で乗り換えを迷う人向けに、信託報酬・米国比率・取り崩し年数の3つの数字で判断する手順を示します。
2026年6月、日経平均は6/3に史上最高値68,402円、S&P500も6/2に7,609で最高値を更新。「こんな高値で新NISAを今から始めて高値掴みにならない？」という初心者の不安に、ドルコスト平均法・最高値更新の歴史・「待つコスト」の3点から数値で答えます。高値圏で始める人がやってはいけない3つのことも解説。
2027年1月スタートのこどもNISA（こども支援NISA）を徹底解説。0〜17歳・年60万円・総額600万円・非課税無期限の制度詳細から、学資保険（返戻率105%）との損益比較、12歳まで引き出せない制限の活かし方、オルカン・S&P500の選び方まで投資初心者向けに解説。
1950〜2025年の75年間、Sell in May戦略は+14,863%・保有継続は+34,177%と2倍以上の差。S&P500最高値・PER26倍の今こそ知るべき「積立を止めてはいけない理由」を初心者向けに解説。
2027年1月からiDeCoの手数料が105円→120円に値上げ。年間180円・30年で5,400円の影響を具体的に計算し、それでもiDeCoを続けるべき理由とNISAとの最適な優先順位を初心者向けに解説。
NISAで株を買っても配当が課税されてしまう落とし穴を解説。非課税にできる「株式数比例配分方式」とSBI・楽天・マネックス証券での設定手順を初心者向けに完全解説。
S&P500が7,165ptで最高値更新中のGW前、高値圏でも積立継続が正解な理由をデータで解説。資産配分チェック・リバランス判断・非課税枠の復活ルールまで初心者向けに5ステップで整理。
「元本は絶対に減らない」「銀行が一番安全」「人気銘柄なら安心」——これ全部誤解です。投資初心者がやりがちなNISAの勘違い5選を具体的な数字で解説。正しい口座選び・ファンド選びのシンプルな基準もわかります。
リバランスの頻度・方法・税効率をNISA投資家向けに徹底解説。年1回の積立調整型リバランスで、リスクを目標水準に保ちながら長期リターンを安定させる方法がわかります。
「米国株だけで大丈夫？」円安リスクを含め、米国株と日本株の最適な比率（70:30, 80:20など）を4パターンで解説。NISA×国際分散の実践的な活用法がわかります。
2026年4月27日が配当権利確定日。NISA成長枠で高配当ETF（1489・1577等）を購入すれば配当が完全非課税に。権利付き最終売買日の仕組みから購入期限・注目銘柄まで初心者向けに解説。
オルカン一本から「少し進化した投資」へ。S&P500の隠れたセクター偏り（情報技術28%）を理解し、日本株との組み合わせ・5ステップの実践方法でセクター分散を始める初心者向けガイド。
NISAの年間枠（つみたて120万＋成長240万）を使い切るための具体的な3戦略と、年末リバランスのタイミング・手順を解説。枠の消化ペース目安や月別スケジュール例も紹介。
毎月一定額を積み立てるドルコスト平均法とNISAのつみたて投資枠の組み合わせで、感情に左右されない長期資産形成を実現する方法をSBI・楽天証券の設定例付きで解説します。
年240万円のNISA枠をどう配分する？初心者がつまずく「つみたて枠vs成長枠」の選び方を具体例で解説。インデックスファンド中心の方向け。
投資で損が出たらどれくらい耐えられる？5つの質問に答えるだけで安定型・バランス型・積極型の3タイプに分類。タイプ別おすすめ資産配分とライフイベントごとの見直しタイミングも解説。
iDeCoとNISAの違いを比較表で整理し、年収400万・600万・800万の3パターンで最適な併用戦略を解説。iDeCoの節税効果を具体的な金額でシミュレーションし、PFWiseでの一括管理方法も紹介します。
金価格$4,500超の背景(中央銀行購入・実質金利・地政学)を整理。NISAで買える純金ファンド・金ETFの比較と、ポートフォリオ内の適正比率5-15%の根拠を解説します。
NISA口座の人気銘柄（JT 800億円、武田薬品471億円、三菱UFJ 468億円）を分析。高配当偏りのリスクとインデックスファンド併用のハイブリッド戦略を解説。
BTC$74,900突破の背景と、NISAポートフォリオに暗号資産を5-10%配分するメリット・リスクを解説。NISAで買えない理由と代替手段、初心者向け取引所の選び方も紹介。
投資信託が多すぎてどれを選べばいいか分からない方向け。信託報酬・純資産・分配金再投資の仕組みを分かりやすく解説。NISAで使えるおすすめ条件も紹介。
戦争・紛争・制裁が株価に与える影響パターンを過去データで整理。5つの防衛策（分散投資・現金比率・ゴールド・ドルコスト継続・リバランス）と「慌てて売った人」vs「積立を続けた人」の比較を解説。
eMAXIS Slim全シリーズ(オルカン・S&P500・先進国株式・国内株式等)を信託報酬・純資産・リターンで比較。つみたて投資枠で初心者が最初に選ぶ1本をデータをもとに示します。
年240万円を一括で投資するか毎月積み立てるか。過去10年のS&P500データでシミュレーションを比較し、投資家の状況別の最適解を示します。
2026年度NISA改正で確定したのは『子どもNISA解禁（2027年1月〜）』と『つみたて枠の対象商品拡大』の2つ。話題の『売却枠の当年復活』は見送られ、非課税枠の復活は翌年以降・簿価ベースのままです。
オルカン・S&P500のインデックス投資、配分が崩れたらどうする？年1回ルール・乖離5%ルール・NISA口座でのノーセル・リバランス手順を、計算例つきで初心者向けに解説します。
新NISA開始から2年3ヶ月。オルカン・S&P500の実績リターン推移と積立シミュレーション。含み損でも慌てない理由と「始めた時期より続けること」が大事なデータ検証。
S&P500過去50年の調整局面は平均3-4ヶ月で回復。ドルコスト平均法が暴落を味方に変える仕組みとパニック売りの損失データ。NISAの非課税メリットを活かす心構えを解説。
新NISAのつみたて枠120万×成長枠240万の使い分けから、20代〜50代の年齢別モデルPF、リバランス手順、PFWiseでの管理方法まで。NISA PF構築の全工程を網羅する完全ガイド。
高配当株の「配当利回りの罠」を避け、配当性向・増配率・FCF・セクター分散・配当カレンダーの5つのチェックポイントで毎月配当を受け取れるポートフォリオを構築する方法を解説。
NISAの普及と米国株ブームが重なる2026年春。インデックス×個別株のコア・サテライト戦略をPFスコアで最適化する実践的なポートフォリオ設計手法を解説。
2026年3月、「米国一強の終わり」が話題に。S&P500一点張りからの分散は必要か？利下げサイクル・円高・新興国シフトをデータで検証し、分散戦略を提案。
2026年2月のarXiv論文「Deep Reinforcement Learning for Optimal Portfolio Allocation」を解説。DRLとマーコウィッツ理論の比較から個人投資家が活かせるポイントを紹介。
NISA枠のスイッチングとリバランスを組み合わせて非課税メリットを最大化。PFWiseの配分シミュレーションで最適な銘柄入替タイミングを判断する方法。
セクター分散はリスク管理の基本。PFWiseのセクター分析機能を使って、特定業種への偏りを可視化し、暴落耐性の高いポートフォリオを設計する実践ガイド。